中國證監(jiān)會湖北監(jiān)管局近日公布的關于對廣發(fā)銀行股份有限公司武漢分行采取責令改正監(jiān)管措施的決定顯示，廣發(fā)銀行股份有限公司武漢分行基金銷售業(yè)務存在以下四宗違規(guī)行為：未在銷售網點和公司網站公示基金銷售業(yè)務經營許可證;網上銷售渠道未簽署基金合同;基金銷售業(yè)務負責人和部分銷售人員未獲得基金從業(yè)資格;反洗錢報備落實不到位。

上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第三條、《關于實施<公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》(證監(jiān)會公告[2020]58號)第六條、第十七條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》(證監(jiān)會令第68號)第十條、第十二條、第十五條、第十六條的規(guī)定。

根據《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》第十七條的規(guī)定，湖北證監(jiān)局決定對廣發(fā)銀行武漢分行采取責令改正的監(jiān)管措施。廣發(fā)銀行武漢分行應在本監(jiān)管措施下發(fā)之日起60日內完成整改，并向湖北證監(jiān)局報送書面整改報告。

資料顯示，廣發(fā)銀行成立于1988年，是國內首批組建的股份制商業(yè)銀行之一。廣發(fā)銀行的第一大股東為中國人壽保險股份有限公司(簡稱“中國人壽”，601628.SH)，持股比例43.69%。

相關規(guī)定：

《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》第三條：基金銷售機構及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務，基金服務機構及其從業(yè)人員從事與基金銷售相關的服務業(yè)務，應當遵守法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定以及基金合同、基金銷售協(xié)議等約定，遵循自愿、公平的原則，誠實守信，謹慎勤勉，廉潔從業(yè)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，不得損害國家利益、社會公共利益和投資人的合法權益。

《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》第五十三條：基金銷售相關機構違反法律、行政法規(guī)、本辦法及中國證監(jiān)會其他規(guī)定，法律法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定處理;法律法規(guī)沒有規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令改正、責令處分有關人員、責令暫停辦理相關業(yè)務等行政監(jiān)管措施，對相關主管人員、直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機關處理。

《關于實施<公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》第六條：基金銷售機構應當將業(yè)務許可證置備于基金銷售網點的顯著位置并在其網站予以公示。

《關于實施<公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》第十七條：基金銷售機構應當強化人員資質管理，從事基金宣傳推介、銷售信息管理平臺運營維護等基金銷售業(yè)務的人員以及基金銷售相關部門管理人員、合規(guī)風控人員應當取得基金從業(yè)資格。

經營期間，基金銷售機構或者分支機構取得基金從業(yè)資格的人員人數(shù)少于《銷售辦法》規(guī)定的，應當于5個工作日內向住所地中國證監(jiān)會派出機構報告，并于30個工作日內將人員調整至規(guī)定要求。

《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》第十條：證券期貨經營機構應當向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構報送其內部反洗錢工作部門設置、負責人及專門負責反洗錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關信息。如有變更，應當自變更之日起10個工作日內報送更新后的相關信息。

《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》第十二條：證券期貨經營機構應當按照反洗錢法律法規(guī)的要求及時建立客戶風險等級劃分制度，并報當?shù)刈C監(jiān)會派出機構備案。在持續(xù)關注的基礎上，應適時調整客戶風險等級。

《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》第十五條：證券期貨經營機構應當建立反洗錢工作保密制度，并報當?shù)刈C監(jiān)會派出機構備案。

反洗錢工作保密事項包括以下內容：

(一)客戶身份資料及客戶風險等級劃分資料;

(二)交易記錄;

(三)大額交易報告;

(四)可疑交易報告;

(五)履行反洗錢義務所知悉的國家執(zhí)法部門調查涉嫌洗錢活動的信息;

(六)其他涉及反洗錢工作的保密事項。

查閱、復制涉密檔案應當實施書面登記制度。

《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》第十六條：證券期貨經營機構應當建立反洗錢培訓、宣傳制度，每年開展對單位員工的反洗錢培訓工作和對客戶的反洗錢宣傳工作，持續(xù)完善反洗錢的預防和監(jiān)控措施。每年年初，應當向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構上報反洗錢培訓和宣傳的落實情況。

《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》第十七條：證券期貨經營機構不遵守本辦法有關報告、備案或建立相關內控制度等規(guī)定的，證監(jiān)會及其派出機構可采取責令改正、監(jiān)管談話或責令參加培訓等監(jiān)管措施。

以下為原文：

湖北證監(jiān)局關于對廣發(fā)銀行股份有限公司武漢分行采取責令改正監(jiān)管措施的決定

廣發(fā)銀行股份有限公司武漢分行：

經查，你行基金銷售業(yè)務存在以下違規(guī)行為：未在銷售網點和公司網站公示基金銷售業(yè)務經營許可證;網上銷售渠道未簽署基金合同;基金銷售業(yè)務負責人和部分銷售人員未獲得基金從業(yè)資格;反洗錢報備落實不到位。上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第三條、《關于實施<公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》(證監(jiān)會公告[2020]58號)第六條、第十七條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》(證監(jiān)會令第68號)第十條、第十二條、第十五條、第十六條的規(guī)定。

根據《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》第十七條的規(guī)定，我局決定對你行采取責令改正的監(jiān)管措施。你行應在本監(jiān)管措施下發(fā)之日起60日內完成整改，并向我局報送書面整改報告。

如果對本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內向中國證監(jiān)會提出行政復議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

湖北證監(jiān)局

2021年2月26日